Sverige är världsledande när det kommer till att producera framgångsrika bolag.

Startupbranschen har vuxit markant och intresset bland privatpersoner att vara med i nästa Klarna eller Spotify har ökat kraftigt de senaste åren.

Som rådgivare arbetar du främst med dina kunders pensionslösningar och noterade investeringar i depå, ISK eller kapitalförsäkring.

Många gånger har dina kunder investeringar i onoterade bolag och värdepapper som du hittills inte har kunnat hjälpa till med. Men nu kan du det.

Kaptena gör det möjligt att äga onoterade värdepapper i svensk försäkring genom samarbete med svenska livförsäkringsbolag . Nu kan även du hjälpa dina kunder att skydda framtida vinster, utdelningar och ränteintäkter från 30 procent kapitalvinstskatt på deras onoterade värdepapper.

Genom Kapsure kan du synliggöra värden i dina kunders onoterade innehav och lägga de till det totala rådgivningskapitalet.

Ett exempel visar hur fördelaktigt ett försäkringsägande kan vara i en framgångsrik start-up.

En investerare går in med 200 tkr i ett start-upbolag. Företaget utvecklas väl och efter tre år med jämn värdeutveckling är aktierna värda 600 tkr och investeraren säljer sina aktier efter börsnotering. Hade aktierna ägts på vanligt sätt hade den totalt avkastningen uppgått till drygt 280 tkr kronor efter skatter. Ägs aktierna istället i Kaptenas ägarform blir totalavkastningen drygt 370 tkr efter skatter och avgifter. Genom Kapsure ökar nettovinsten med nästan 100 000 kronor.

Ni tar er bara an uppdrag som ni bedömer bärkraftiga.

Som rådgivare får ni många förfrågningar från bolag och entreprenörer som behöver hjälp med kapitalanskaffning. Ni tar er bara an uppdrag som ni bedömer bärkraftiga.

Samtidigt efterfrågar investerare möjligheten att äga sina onoterade värdepapper i schablonbeskattade ägarformer så som ISK eller kapitalförsäkring. Anledningen är att de hellre betalar avkastningsskatt än 30 procent i kapitalvinstskatt då avkastningskravet blir lägre.

Genom Kaptena kan ni paketera emissionerna inom ramen för försäkring. På så sätt underlättar ni både emissioner och kapitalanskaffningsuppdrag och kan erbjuda det som investerarna efterfrågar. Ännu enklare blir ert jobb om bolaget ansluter sig till Kaptenas digitala investerarbok, Kapclear, läs mer här.

Ett exempel visar hur avkastningskravet minskar när ägandet sker i försäkring.

En investerare tecknar sig för 500 tkr i ett bolag i samband med en nyemission och äger aktierna på vanligt sätt. Företaget utvecklas väl och efter 2 år börsnoteras bolaget. Då säljer investeraren sina aktier för 1 mkr. Efter kapitalvinstskatt på 30% erhåller investeraren 350 tkr i nettovinst.

Ägs aktierna istället i en kapitalförsäkring genom Kapsure som är fri från kapitalvinstskatt behöver värdet bara öka till 880 tkr för att få en nettovinst på 350 tkr, efter avkastningsskatt och försäkringsavgifter. Genom Kaptena minskar alltså avkastningskravet med 24 procentenheter.

Entreprenörerna är Sveriges verkliga hjältar.

Entreprenörerna är Sveriges verkliga hjältar. Det är tack vare dem som Sverige är världsledande när det kommer till att producera framgångsrika bolag. Entreprenörer tänker nytt och vågar utmana. Det är inte ovanligt att omgivningen till en början är skeptisk till deras idéer. Tack vare, eller trots det, kämpar de vidare, övertygade om att idéerna kommer att bli framgångsrika.

Gemensamt för framgångsrika entreprenörer är att de är viljestarka, ambitiösa och målmedvetna. De är öppna för att ta hjälp av investerare, affärsänglar och nätverk för att verksamheten snabbt ska utvecklas i rätt riktning.

Det finns få som jobbar så mycket som entreprenörer. De lägger all sin tid på sina företag. Att vara entreprenör är en livsstil. Vi vet, Kaptena är ett entreprenörsdrivet företag och personerna bakom har under åren startat många företag.

Entreprenörerna attraherar också investerare som delar deras mål och visioner. Belöningen kommer bland annat i form av vinster eller utdelningar. Ägs aktierna på vanligt sätt beskattas vinster och utdelningar med 30 procent kapitalvinstskatt.

Ägs aktierna i försäkring genom Kaptena skyddas framtida vinster, utdelningar och ränteintäkter från kapitalvinstskatt. I gengäld betalas en låg årlig avkastningsskatt på värdet. Det bestäms för nästkommande år av nivån på statslåneräntan i slutet av november.  År 2023 uppgick avkastningsskatten till 0,882 procent.

Står ert bolag inför en kapitalanskaffning i form av nyemission eller liknande kommer den med stor sannolikhet att underlättas om den erbjuds med möjligheten att äga värdepappren genom en försäkring hos Kaptena. Idag är efterfrågan stor från investerare som vill göra investeringar inom ramen för försäkring för att skydda framtida vinster och utdelningar från kapitalvinstskatt.

Självklart går det att flytta in redan befintliga aktier i försäkring. Därför är sannolikheten stor att era aktieägare kommer tacka er i framtiden om ni informerar dem om Kaptena.

Värt att notera är att entreprenörer med okvalificerade aktier (dvs som ej omfattas av 3:12-reglerna när det gäller beskattning av vinster och utdelningar) kan även äga sina aktier i försäkring.